Übliche Missverständnisse über Factoring

Einführung

Factoring ist eine beliebte Finanzierungsoption, die unter kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMUs) beträchtliche Aufmerksamkeit erregt hat, die ihre finanzielle Flexibilität erhöhen möchten. Es hat sich als ein wichtiges Instrument erwiesen, das es Unternehmen ermöglicht, Liquiditätsengpässe zu bewältigen, finanzielle Einschränkungen zu überwinden und für die Zukunft zu planen. Trotz seiner weit verbreiteten Nutzung gibt es immer noch viele Missverständnisse über Factoring und wie es  Unternehmen zugutekommen kann. In diesem Artikel erörtern wir einige der wichtigsten Anliegen, die Sie möglicherweise bezüglich des Factorings haben, und geben Ihnen Klarheit darüber, wie es Ihr Unternehmen stärken kann.

Myth #1 - Factoring ist teuer.

Factoring ist oft eine kostengünstigere und bequemere Möglichkeit, den Cashflow zu optimieren, ohne neue Schulden aufnehmen zu müssen, und bietet eine Alternative zu teuren konventionellen Krediten. Es ist wichtig, die langfristigen Auswirkungen auf Ihr Unternehmen zu berücksichtigen. Bei Aequitex beträgt die Jahresgebühr für Verkäufer nur 240 CHF (erstmals zu bezahlen, ab dem ersten erfolgreichen Verkauf einer Rechnung über Aequitex). Hinzu kommt ein Risikoabschlag auf jede einzelne Rechnung, der je nach Kreditwürdigkeit des Schuldners, Branche, Rechnungsbetrag und Laufzeit usw. individuell berechnet wird und in der Regel zwischen 1.5% und 10% liegt. Daneben gibt es keine weiteren Gebühren.

Myth #2 - Factoring ist komplex und zeitaufwändig.

Manche denken, Factoring sei ein komplexer und zeitaufwändiger Prozess. In Wirklichkeit ist es eine einfache und schnelle Möglichkeit, auf Betriebskapital zuzugreifen, insbesondere über Aequitex, dem digitalen Factoring-Marktplatz. Die Registrierung auf unserer Plattform als Rechnungsverkäufer ist kinderleicht und dauert in der Regel nicht länger als 10 Minuten. Unsere Plattform ist benutzerfreundlich, die Prozesse zu 100% digitalisiert und in 4 einfachen Schritten sind Sie startklar, um Ihre Rechnungen über Aequitex vorfinanzieren zu lassen. Hier finden Sie eine Anleitung zum Registrierungsprozess.

Myth #3 - Factoring ist nur für kleine Start-up-Unternehmen gedacht.

Obwohl der Verkauf ausstehender Rechnungen auch für Start-ups vorteilhaft ist, um schneller zu wachsen, wird Factoring von Unternehmen jeder Größe genutzt. Viele bekannte Unternehmen erkennen seine Vorteile und nutzen Factoring anstelle traditioneller Kredite, um ihre Wachstumspläne zu verfolgen. Wir arbeiten mit einer Vielzahl von kleinen und mittelständischen Unternehmen zusammen, und es gibt viele verschiedene Gründe, warum Unternehmen auf Factoring zurückgreifen.

Myth #4 - Factoring ist ein Kredit.

Factoring ist kein Kredit. Dabei verkaufen Sie Ihre Forderungen an einen Dritten zu einem Rabatt im Austausch für eine frühere Zahlung. Im Gegensatz zu einem Kredit entstehen keine Schulden. Sie erhalten einfach innerhalb von 24-72h den Betrag Ihrer Rechungen nach Abzug eines Risikoabschlags auf Ihr Konto überwiesen, anstatt 30, 60 oder 90 Tage auf die Begleichung der Rechnungen durch Ihre Kunden zu warten.

Myth #5 - Traditionelle Bankkredite sind besser.

Factoring ist oft eine bessere Lösung für viele kleine und mittelständische Unternehmen. Während Bankkredite manchmal niedrigere Zinssätze bieten können, bietet Factoring Vorteile, die traditionelle Banken nicht bieten können. Die Nutzung traditioneller Bankoptionen bedeutet mehr Papierkram, starre Anforderungen und lange Wartezeiten. Factoring ist eine bessere Lösung für diejenigen, die eine schnelle Genehmigung, schnelle Liquidität, Flexibilität suchen und zusätzliche langfristige Schulden vermeiden möchten. Um mehr über die Unterschiede zwischen Factoring und traditioneller Finanzierung zu erfahren, besuchen Sie unseren Artikel mit dem Titel "Aequitex Factoring vs. traditionelle Finanzierung - Vor- und Nachteile".

Myth #6 - Factoring ist oft der letzte Anker für vor Insolvenz bedrohte Unternehmen.

Factoring kann eine Lösung und eine strategische Finanzierungsoption in jeder Phase des Unternehmenswachstums sein. Die meisten Unternehmen wählen Factoring aufgrund der Flexibilität, die es bietet, wenn schnelle Liquidität benötigt wird.

Myth #7 - Kontrollverlust bei Kundenbeziehungen.

Unternehmensinhaber/-innen könnten sich Sorgen machen, dass sie die Kontrolle über Kundenbeziehungen verlieren, wenn ein Dritter involviert ist.

Bei Aequitex bieten wir Recourse-Factoring an, was bedeutet, dass es möglich ist, Ihre Rechnungen zum Verkauf auf unserer Plattform zu platzieren, ohne dass Ihre Kunden darüber benachrichtigt werden müssen. Das Ausfallrisiko bleibt bei Ihnen als Verkäufer und geht in diesem Fall nicht auf den Factor/Investor über, der Ihnen über Aequitex die Rechnung abkauft. Im Gegenzug sind die Factoring-Gebühren in der Regel niedriger als beim Non-Recourse-Factoring. Diese Option bietet Ihnen eine gewisse Flexibilität und kann für Unternehmen mit soliden Forderungen und gutem Kreditmanagement attraktiv sein.

Fazit

Jedes Unternehmen ist auf den Cashflow angewiesen, um den Betrieb aufrechtzuerhalten und zu wachsen. Die Aufrechterhaltung der Liquidität hängt weitgehend davon ab, dass Ihre Kunden ihre Rechnungen pünktlich bezahlen - oder noch besser, frühzeitig - aber dies ist nicht immer der Fall. Die Vorfinanzierung Ihrer Rechnungen über Aequitex ist eine leistungsstarke und schuldenfreie Möglichkeit, den Cashflow zu optimieren, Zeit zu sparen, Risiken zu mindern und in Ihr Unternehmen zu investieren.

Factoring mit Aequitex krempelt die Landschaft der Unternehmensfinazierung um. Es bietet eine Vielzahl von Vorteilen und ist damit eine tragfähige Option für Unternehmen, die Liquidität erhöhen, Zeit sparen und in langfristigen Erfolg investieren möchten. Factoring kann Unternehmen jeder Größe befähigen, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen und deren langfristiges Wachstum und Widerstandsfähigkeit fördern.