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5 Minuten Lesezeit
09. August 2023
Einführung
Wenn es darum geht, die Liquidität eines Unternehmens zu verbessern, stehen verschiedene Finanzierungsoptionen zur Verfügung. Factoring oder ein Bankkredit sind zwei beliebte Optionen, die Unternehmen in Betracht ziehen. Aber welche dieser Optionen ist die bessere Wahl? In diesem Blog-Beitrag vergleichen wir die Möglichkeit des Factoring und eines Bankkredits miteinander und heben die Vor- und Nachteile beider Finanzierungsmethoden hervor, um Ihnen bei der besten Entscheidung für Ihr Unternehmen zu unterstützen.
Factoring mit Aequitex: Schnelle Liquidität, Flexibilität und Transparenz
Factoring mit Aequitex bietet Unternehmen den Vorteil, schnell an Liquidität zu gelangen ohne langfristige Verpflichtungen, indem sie ihre ausstehenden Rechnungen über den Aequitex Factoring-Marktplatz Investoren zum Kauf anbieten. Factoring mit Aequitex bietet eine schnelle und flexible Finanzierungsoption, die mit dem Unternehmen wachsen kann. Es ist eine ideale Lösung für Unternehmen, insbesondere solche mit saisonalen Abhängigkeiten oder unregelmässigen Zahlungseingängen. Im Gegensatz zum klassischen Factoring kann jedes Unternehmen seine Rechnungen unabhängig von der Rechnungssumme oder dem Volumen auf Aequitex zum Verkauf anbieten.
Bankkredit: Langfristige Finanzierung mit Zinsen
Der Bankkredit ist eine traditionelle Form der Unternehmensfinanzierung. Banken stellen verschiedene Arten von Darlehen, wie Betriebsmittelkredite oder Investitionskredite, zur Verfügung, um Unternehmen in ihrer Entwicklung zu unterstützen. Ein Bankkredit eignet sich für langfristige Investitionen oder größere Projekte, bei denen regelmässige Rückzahlungen über einen längeren Zeitraum möglich sind. Im Gegensatz dazu wurde das Factoring bisher eher für kurzfristige Finanzierungs-Horizonte in Erwägung gewogen. Doch Aequitex bietet mit seiner Enterprise Solution nun auch für langfristige Finanzierungsprojekte eine Factoring-Lösung an. Über eine API-Schnittstelle kann z.B. das gesamte Debitorenmanagement über Aequitex abgewickelt werden.
Risikoübernahme: Factoring vs. Bankkredit
Beim Factoring mit Aequitex trägt das Ausfallrisiko der Factor (in der Standardeinstellung trägt also das Risiko der Investor, aber KMUs und Investoren können individuell andere Factoring-Optionen wählen). Dies bedeutet, dass das Risiko von ausbleibenden Zahlungen für unbezahlte Rechnungen vom Factor übernommen wird. Im Gegensatz dazu trägt das Unternehmen bei Bankkrediten das Risiko der Rückzahlung des Darlehens, unabhängig davon, ob der Kunde seine Rechnungen bezahlt oder nicht.
Flexibilität: Factoring vs. Bankkredit
Aequitex Factoring bietet Unternehmen hohe Flexibilität, da die Höhe der Finanzierung von den ausstehenden Rechnungen abhängt. Je mehr ausstehende Forderungen ein Unternehmen hat, desto mehr Liquidität kann es durch Factoring erhalten. Im Gegensatz dazu verfügt ein Bankkredit über feste Kreditlinien und Laufzeiten, die für das gesamte Darlehen gelten.
Sicherheiten: Factoring vs. Bankkredit
Beim Factoring mit Aequitex dienen die ausstehenden Rechnungen als Sicherheit für die Finanzierung. Das Unternehmen verpfändet die Rechnungen, um Liquidität zu erhalten. Bankkredite erfordern in der Regel zusätzliche Sicherheiten, wie Vermögenswerte oder persönliche Bürgschaften.
Geschwindigkeit der Finanzierung: Factoring vs. Bankkredit
Das Factoring mit Aequitex bietet zweifellos eine schnellere Finanzierung im Vergleich zu Bankkrediten. Sobald die Rechnungen auf den Aequitex-Marktplatz hochgeladen werden, kaufen Investoren sie und das KMU erhält sofort sein Geld. Im Gegensatz dazu erfordert ein Bankkredit oft einen umfassenderen Antrags- und Evaluierungsprozess, was zu längeren Wartezeiten führen kann.
Zusammenfassung:
Ob kurzfristige oder langfristige Finanzierungsperspektive, das Angebot des Aequitex Factoring ist definitiv eine Überlegung wert. Die Plattform ermöglicht kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) einen einfachen, schnellen und fairen Zugang zu Liquidität auf Knopfdruck und bietet API-Integration als Enterprise Solution – und das alles ohne langfristige Abhängigkeiten, wie beim Bankkredit.
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