Wie Aequitex die Lücke im Schweizer Factoring-Markt schliesst

Was ist Factoring?

Factoring ist eine Finanzierungsmethode, bei der Unternehmen ihre offenen Forderungen an einen Factor verkaufen. Dies ermöglicht es den Unternehmen, ihre Rechnungen vorzufinanzieren und sofortigen Zugang zu Liquidität zu erhalten, anstatt auf die Zahlung ihrer Kunden zu warten. Factoring hilft Unternehmen dabei, ihren Cashflow zu verbessern und finanzielle Engpässe zu vermeiden.

Wie funktioniert Factoring?

Traditionelles Factoring kann folgendermassen dargestellt werden:
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1 & 2) Der Factoring-Kunde/Lieferant verkauft Waren oder Dienstleistungen und stellt eine Rechnung an den Kunden.
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3 & 5) Der Factoring-Kunde/Lieferant verkauft diese Rechnung an einen spezialisierten Factoring-Dienstleister (Factor) oder eine Bank und erhält sofort einen Grossteil des Rechnungsbetrags (in der Regel 80-90%).
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4 & 5) Der Factoring-Dienstleister (Factor) übernimmt das Risiko der Forderungsausfälle nach Bonitätsprüfung, überweist Liquidität an den Factoring-Kunden/Lieferanten und übernimmt das Debitoren- und Inkassomanagement.
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6) Der Abnehmer/Kunde bezahlt den Rechnungsbetrag direkt an den Factoring-Dienstleister (Factor)

Was macht Aequitex neu?

Der traditionelle Factoring-Markt ist sehr behäbig, vorwiegend bürokratisch-offline und von wenigen Dienstleistern besetzt, die die Marktpreise dominieren und zum Teil Rechnungsvolumina unter CHF 150k gar nicht erst prüfen. Deshalb erhalten kleine und mittelständische Schweizer Unternehmen (KMU) häufig erst gar nicht die Möglichkeit, Factoring als eine Methode der Unternehmensfinanzierung in Anspruch zu nehmen. Ihnen bleibt nur die langfristige Bindung an ein Bankinstitut durch Darlehen und Kredite.  

Aequitex hat sich zum Ziel gesetzt, das zu ändern, und Schweizer KMU einen einfachen, fairen und schnellen Zugang zu Liquidität zu ermöglichen, indem sie ihre Rechnungen auf einen digitalen Peer-to-Peer-Marktplatz hochladen und diese damit einer Rechnungsankäufer-Community (Investoren) zum Kauf anbieten und durch diese vorfinanzieren können. Gleichzeitig bietet Aequitex den auf der Plattform registrierten Investoren liquide Anlagemöglichkeiten mit hoher Rendite und kalkulierbarem Risiko. Dadurch kann jedes Schweizer KMU schon Rechnungen ab CHF 1'500 über Aequitex in Eigenregie und voll digitalisiert vorfinanzieren lassen, sowie jede Frau und jeder Mann privat in Schweizer KMU-Rechnungen investieren und damit den Schweizer Mittelstand fördern und daran Geld verdienen.

Die Rolle von Aequitex

Aequitex kauft selbst keine Forderungen an, sondern stellt den Marktplatz dafür zur Verfügung und fungiert dementsprechend als Vermittler zwischen Unternehmen, die ihre Forderungen verkaufen möchten und privaten und institutionellen Investoren, die bereit sind, in diese Forderungen zu kaufen. Das Risiko des Rechnungsausfalls wird dabei vom Investor übernommen.
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Dies sind die Hauptfunktionen von Aequitex:

Plattformbereitstellung: Wir bieten eine benutzerfreundliche Online-Plattform, die den gesamten Factoring-Prozess digitalisiert und automatisiert.
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Risikomanagement & Rating: Nach sorgfältiger Prüfung und Bewertung der Rechnungen sowie der Bonität der Kreditoren und Debitoren, veröffentlichen wir die einzelnen Rechnungen auf unserem Marktplatz und versehen sie mit einem Rating und ermöglichen damit den Investoren eine Risikoabwägung beim Aufbau Ihres Rechnungs-Portfolios.
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Debitorenmanagement: Das KMU überträgt beim Verkauf die Rechte an seinen Forderungen an den Investor. Dieser überträgt an Aequitex das Debitoren- und Inkassomanagement (nur im Falle von (offenem) Non-Recourse Factoring.
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Transparenz und Sicherheit: Alle Transaktionen werden transparent und sicher abgewickelt, um das Vertrauen aller Beteiligten zu gewährleisten.
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Datenschutz: Der Schutz der Daten aller beteiligten Parteien wird gewährleistet.

Fazit

Factoring ist eine leistungsstarke Finanzierungsmethode, die Unternehmen dabei unterstützt, ihre Liquidität temporär zu stabilisieren. Mit dem innovativen Peer-to-Peer-Marktplatz bringt Aequitex frischen Wind in den Factoring-Markt und bietet eine einfache, faire und schnelle Finanzierungslösungen für KMU an. Daneben bietet Aequitex privaten und institutionellen Investoren eine alternative Form des Vermögensaufbaus durch Rechnungsankauf an, mit hoher Renditechance und kalkulierbarem Risiko.

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