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5 Minuten Lesezeit
09. August 2023
Einleitung
Factoring ist eine flexible Finanzierungslösung, die für viele Unternehmen eine attraktive Alternative zu bspw. Krediten darstellt. In diesem Blogbeitrag bieten wir Ihnen einen Überblick, um Ihnen bei der Auswahl des optimalen Factorings für Ihr Unternehmen zu helfen, damit Sie die Vorteile dieser Finanzierungsmethode bestmöglich zu nutzen wissen.
- (Echtes-/Non-Recourse-) Factoring ohne Regress: Kein Ausfallrisiko für Ihr Unternehmen
Das Factoring ohne Regress bietet Ihrem Unternehmen den Vorteil, das gesamte Ausfallrisiko auf den Factor (Investor) zu übertragen. Dies bedeutet, dass Sie nicht für uneinbringliche Forderungen haften, wenn ein Kunde seine Rechnung nicht bezahlt. Dieser Schutz kann besonders vorteilhaft für Unternehmen sein, die in risikoreichen Branchen tätig sind oder internationale Kunden haben.
- (Recourse-) Factoring mit Regress: Flexibilität und niedrigere Kosten
Mit dem Factoring mit Regress übernimmt Ihr Unternehmen das Ausfallrisiko, falls ein Kunde zahlungsunfähig wird. Im Gegenzug sind die Factoring-Gebühren in der Regel niedriger als beim Factoring ohne Regress. Diese Option bietet eine gewisse Flexibilität und kann für Unternehmen attraktiv sein, die über solide Forderungen und ein gutes Kreditmanagement verfügen.
- Stilles Factoring: Diskretion für Ihr Unternehmen
Stilles Factoring ermöglicht es Ihnen, Ihr Debitorenmanagement auszulagern, ohne die Zusammenarbeit mit dem Factoring-Anbieter Ihren Kunden preiszugeben. Auf diese Weise kann Ihr Unternehmen die Kundenbeziehungen unverändert lassen und die Kundenbindung erhalten. (Nicht möglich in Verbindung mit Factoring ohne Regress)
- Offenes Factoring: Vollständiges ausgelagertes Debitorenmanagement
Das offene Factoring geht über das einfache Debitorenmanagement hinaus und umfasst auch das Schuldnermanagement, Erinnerungen und das Inkasso. Dabei übernimmt der Factor (Investor) das gesamte Risiko und bietet umfassende Dienstleistungen. Diese Option kann für Unternehmen von Vorteil sein, die ihr gesamtes Debitorenmanagement effizient auslagern möchten.
Um die richtige Entscheidung für Ihr Unternehmen zu treffen, befolgen Sie diese Schritte:
- Analyse der Geschäftssituation: Überprüfen Sie die finanzielle Situation Ihres Unternehmens, die Branche, in der Sie tätig sind, und die Zahlungshistorie Ihrer Kunden. Dies wird Ihnen helfen, das Risiko und die Bedürfnisse Ihres Unternehmens besser einzuschätzen.
- Bedarfsanalyse: Definieren Sie Ihre Anforderungen an das Factoring. Bestimmen Sie, ob Sie das Ausfallrisiko auf den Factor übertragen möchten oder niedrigere Factoring-Gebühren bevorzugen.
- Entscheiden Sie sich für Aequitex und einen schnellen, einfachen und fairen Zugang zu Liquidität: Laden Sie Ihre Rechnungen auf die Aequitex-Plattform hoch. Aequitex beurteilt das Kreditrisiko des Schuldners und bewertet die Rechnungen mit dem Aequitex Invoice Scoring Algorithm©, der mit Echtzeitdaten von renommierten globalen Finanzinstituten wie Dun & Bradstreet und Creditform angereichert ist. Nach der Validierung können Sie auf Aequitex die Rechnungen den Investoren zum Kauf anbieten.
Zusammenfassung
Factoring ist eine flexible Finanzierungsmöglichkeit, die Ihrem Unternehmen helfen kann, seine Liquidität zu verbessern und finanzielle Engpässe zu überwinden. Bei der Wahl der richtigen Form des Factorings sind die individuellen Bedürfnisse und die Risikobereitschaft Ihres Unternehmens entscheidend. Durch eine gründliche Analyse Ihrer Unternehmenssituation und die Nutzung von Aequitex zum Verkauf Ihrer Rechnungen können Sie von den Vorteilen des Factorings profitieren.
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